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In den letzten Tagen haben viele Kubaner, die in den Vereinigten Staaten leben, begonnen, Nachrichten und Briefe von ihren Banken zu erhalten, insbesondere von großen Instituten, die darauf hinweisen, dass ihre Konten eingefroren oder sogar geschlossen werden könnten, wenn sie ihren Migrationsstatus nicht aktualisieren. Das hat Panik und viel Verwirrung ausgelöst: Warum passiert das und was steckt hinter diesen Warnungen?
Primär ist es wichtig, den rechtlichen Kontext zu verstehen: Kuba steht weiterhin unter einem Sanktionsregime der Vereinigten Staaten, was die Banken zwingt, sehr strenge Kontrollen anzuwenden, wenn es um Personen mit kubanischer Staatsangehörigkeit oder Operationen geht, die eine Verbindung zur Insel haben könnten. Dazu kommt, dass die zweite Amtszeit von Trump die gesamte Migrationspolitik aggressiv verschärft hat, wodurch große Gruppen von Einwanderern, einschließlich der Kubaner, pauschal unter Verdacht geraten.
Einfach ausgedrückt, haben die Banken Angst, gegen Sanktionen zu verstoßen und sich ungünstig gegenüber einer Regierung zu positionieren, die Einwanderung zu einem zentralen Ziel von Kontrolle und Strafe gemacht hat. Daher befinden sie sich in einer Phase der „Bereinigung“ oder internen Überprüfung, die in der Branche als „De-Risking“ bezeichnet wird: Sie ziehen es vor, riskante Konten zu schließen, anstatt Probleme mit dem Finanzministerium oder mit den Einwanderungsbehörden zu riskieren.
Was überprüfen Sie genau?
Hauptsächlich drei Dinge:
- Wenn der Kunde Bürger oder Einwohner Kubas ist.
- Wenn Sie sich derzeit legal in den Vereinigten Staaten aufhalten.
- Falls es einen möglichen Zusammenhang mit von der US-Regierung beschränkten kubanischen Entitäten gibt.
Hier kommen die Fälle von Parole und I-220A voll zur Geltung. Unter Biden sind Hunderttausende von Menschen aus Kuba, Haiti, Nicaragua und Venezuela im Rahmen humanitärer Parole-Programme eingereist, was ihnen einen temporären Status und eine Arbeitserlaubnis einbrachte. Die zweite Amtszeit von Trump entschied sich, diese Schutzmaßnahmen massiv zu widerrufen: Die Beendigung des CHNV-Programms und die vorzeitige Stornierung der Parole für mehr als eine halbe Million Menschen wurden angekündigt, mit der Zustimmung des Obersten Gerichtshofs, während man in den Rechtsstreit geht. In dem Moment, in dem die Parole widerrufen wird, verliert die betreffende Person eindeutig ihren "rechtlichen Aufenthalt" und gerät in ein rechtliches Limbo oder wird direkt ausreisepflichtig.
Für die Banken ist das Dynamit: Ein Kunde, der gestern mit gültigem Parole und Arbeitsgenehmigung im System erschien, kann heute ohne klaren Status angezeigt werden. Die Compliance-Algorithmen und die Risikomanagement-Teams beginnen, diese Konten als problematisch zu kennzeichnen, gerade in einem politischen Kontext, in dem das Weiße Haus Druck ausübt, um eine harte Linie gegenüber Einwanderern zu zeigen. Daher kommen viele der massiven Nachrichten, die zur Aktualisierung des Status auffordern, und die präventiven Sperrungen von Konten, bis der Kunde nachweisen kann, dass er einen anderen Schutzstatus oder ein laufendes Verfahren hat.
Das Thema der I‑220A ist ein weiterer Unsicherheitsfaktor. Zehntausende oder hunderttausende Kubaner traten über die Grenze ein und erhielten dieses Dokument der „bedingten Freiheit unter Aufsicht“, das kein klassisches Parole ist, aber auch keinen völlig irregularen Aufenthalt darstellt. Über Jahre befanden sie sich in einem rechtlichen Niemandsland: nicht in Gewahrsam, aber ohne stabilen Status. Im Jahr 2025 gab es Gerichtsurteile, die beginnen zu erkennen, dass viele mit I‑220A näher wie ein Parole für migrationsrechtliche Zwecke behandelt werden können, was Optionen wie den Kuba-Anpassungsakt eröffnet; gleichzeitig hat die Trump-Administration jedoch auch die Festnahmen von Kubanern mit I‑220A bei ICE-Kontrollen verstärkt und begonnen, sie als vorrangiges Ziel in ihrer Kampagne gegen Einwanderung zu nutzen.
Aus banktechnischer Sicht ist ein Kunde mit I‑220A ein Fall von äußerst hohem regulatorischen Risiko: Es ist unklar, wie lange dieser Kunde bleiben kann, ob er jederzeit festgenommen oder abgeschoben werden kann und ob seine Situation in die Kategorie der „rechtmäßigen Anwesenheit“ fällt, die die Finanzvorschriften verlangen, um die uneingeschränkte Nutzung von Konten zu ermöglichen. Angesichts dieser Unklarheit entscheiden sich viele Banken für Sicherheitsmaßnahmen: Sie sperren Konten, verlangen zusätzliche Unterlagen oder beenden direkt die Geschäftsbeziehungen zu Kunden, deren Status von Figuren wie dem widerrufenen Parole oder dem I‑220A abhängt.
Welche kombinierten Effekte hat das alles?
- Mehr Kubaner in fragilen Status (abgesagtes Parole, I‑220A, unsichere Verfahren).
- Eine Regierung, die Immigration zu einem politischen und operativen Schwerpunkt macht.
- Banken, die durch Sanktionen, Strafen und ein politisches Klima unter Druck stehen, ziehen es vor, Risiken zu minimieren, anstatt einen einzelnen Kunden zu verteidigen.
Was kann eine betroffene Person tun?
- Ignorieren Sie die Nachrichten der Bank nicht.
- Zusammenstellen und Einreichen von Kopien aller gültigen Einwanderungsdokumente: Arbeitsgenehmigung, Asylbenachrichtigung, Quittungen für das Cuban Adjustment, Verlängerung des Parole, usw
- Fordern Sie immer, dass die Bank schriftlich den Grund für eine mögliche Schließung erklärt, der häufig als Thema „Risiko“ oder „Regulierungskonformität“ aufgeführt wird
- Y, wenn die Situation ernst ist, sollten Sie einen Einwanderungsanwalt oder einen Spezialisten für Sanktionen und Banken konsultieren, um zu beurteilen, ob es sinnvoll ist, die Entscheidung anzufechten oder zu einer anderen Finanzinstitution zu wechseln
Das sichtbare Ergebnis sind die Warnungen, Sperrungen und Schließungen von Konten, die heute so viele Kubaner erhalten. Für diejenigen, die sich in diesem Sturm befinden, sind die einzigen wirksamen Verteidigungen: die Mitteilungen der Bank nicht zu ignorieren, alle möglichen Nachweise über einen gültigen Status oder ein laufendes Migrationsverfahren (Asyl, Cubano Adjustment, Aufenthalt, eingereichte Erneuerungen) beizubringen, jede Entscheidung der Bank schriftlich festzuhalten und, wenn nötig, rechtliche Beratung sowohl im Migrations- als auch im Finanzbereich einzuholen.
In einer Situation, in der die zweite Amtszeit von Trump die Migrationsverfolgung verschärft und die Sicherheitsgarantien für Paroles gefährdet hat, ist der Nachweis, dass man auf dem Weg zur Aufenthaltsgenehmigung ist oder bereits eine besitzt, der beste Weg, um die Wahrscheinlichkeit zu verringern, im Auge des Bankensystems als „Risikoperson“ eingestuft zu werden.
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