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Variöse Personen haben in den letzten Tagen Filialen der Banco Popular de Ahorro (BPA) in Sancti Spíritus aufgesucht und berichtet, dass ihnen Geld auf ihren Karten fehlt, die über Transfermóvil, Opfer einer Betrugsmasche operiert werden, bei der Kriminelle sich als Vertreter von Paketdienstleistern aus dem Ausland ausgeben.
Yamila Acosta Meneses, Spezialistin für Kommunikation und Marketing der provinziellen Direktion des BPA, bestätigte der staatlichen Lokalzeitung Escambray, dass es sich in den meisten Fällen um Betrügereien gehandelt hat, die mit dem Versand von Paketen aus dem Ausland verbunden sind.
Der Mechanismus des Betrugs ist technisch durchdacht: Ein angeblicher Vertreter der Agentur ruft den Empfänger des Pakets an und informiert ihn, dass die Sendung bezahlt sei, er jedoch diese Zahlung „korrigieren“ müsse. Wie die Leiterin der Elektronischen Bank des BPA in Sancti Spíritus erklärte, wird die Person gebeten, sich bei Transfermóvil anzumelden, sich zu authentifizieren und in der Überweisungssektion die angegebene Kontonummer einzugeben. An der Stelle, wo der Betrag für die Überweisung eingegeben werden soll, muss ein angeblicher Code eingegeben werden.
"Zunächst möchten wir unsere Kunden und alle Nutzer der Anwendung Transfermóvil warnen. Wenn Sie die Transferoption wählen, bedeutet das, dass Sie Geld von Ihrem Konto auf ein anderes überweisen. Sie werden keine Zahlungen bestätigen oder etwas Ähnliches", warnte die Beamtin.
„Der angebliche Code, den man in das Feld für den Überweisungsbetrag eingeben soll, ist nichts weiter als eine Zahl, der einige Nullen vorangestellt sind. Das Problem ist, dass die Plattform diese Nullen auf der linken Seite nicht erkennt. Wenn wir 00012000 eingeben, versteht die Anwendung 12 000,00 Pesos“, fügte er hinzu.
Über die Art und Weise, wie die Betrüger die Daten der Opfer erlangen, spekuliert einer der Betroffenen: „Wenn die Pakete durch eine dieser Agenturen ins Haus kommen, haben sie immer ein Papier außen dran mit all unseren Daten, Adresse, Telefonnummern und so weiter. Wer weiß, durch wie viele Hände diese Päckchen gehen? Jeder könnte ein Foto davon machen und so könnten mögliche Opfer ausgewählt werden.“
Dieser Betrug ist Teil eines wachstumsstarken Ökosystems von digitalen Betrügereien, das das Vertrauen der Bürger in offizielle Bankplattformen sowie die Erwartung, Geldsendungen aus dem Ausland zu erhalten, ausnutzt.
Eine der besorgniserregendsten Reaktionen auf diese Anschuldigungen war die Haltung einiger Behörden, die gelegentlich andeuteten, dass das Opfer schuld ist, nicht der Betrüger, eine Haltung, die bei den Opfern Empörung ausgelöst hat.
Sin embargo, in anderen Fällen ist es den Ordnungskräften gelungen, die Verantwortlichen zu fassen und 230.000 Pesos zurückzuerlangen, die durch ähnliche Methoden der Identitätsübernahme und Manipulation von digitalen Zahlungsplattformen entwendet wurden.
Eine weitere häufige Betrugsmasche: Identitätsdiebstahl
Anfang März meldete eine Kubanerin öffentlich in sozialen Netzwerken, dass sie Opfer eines Betrugs durch Banküberweisung geworden sei. In einem Fall, der einen der verbreitetsten Betrugsfälle auf der Insel aufdeckt: die digitale Identitätsübernahme, um Geld über Transfermóvil zu stehlen.
"Ich wurde betrogen und ich komme, um euch darüber zu erzählen, damit es euch nicht passiert", sagte Fla Gaché in einem am 26. Februar auf Instagram veröffentlichten Video, in dem er detailliert berichtete, wie der Betrug zustande kam, und andere Kubaner vor der Gefahr warnte.
Laut seiner Erzählung erhielt er eine SMS von jemandem, den er aus seiner Nachbarschaft kannte, der um Hilfe bei einer Überweisung bat, da er sich an einem Ort befand, der nur diese Zahlungsmethode akzeptierte.
Das Vertrauen, das ihm das Kennenlernen dieser Person gab, war der entscheidende Faktor. "Es stellt sich heraus, dass mir ein Mädchen, das ich kenne und das sogar aus dem Ort stammt, in dem ich wohne, schreibt und mir sagt, dass sie gesehen habe, dass ich gepostet habe, dass ich Geld von der Karte abheben musste", erklärte er.
Das Opfer führte die Überweisung hastig durch, partly weil in seiner Gegend die Internetverbindung während der Stromausfälle unterbrochen wird, was ihm die ruhige Überprüfung der Situation unmöglich machte. Nach Abschluss der Transaktion rief er seine Bekannte an, die ihm bestätigte, dass seine Nummer gehackt worden war und es sich um einen Betrug handelte.
Der modus operandi entspricht einem dokumentierten Muster in Kuba: Die Betrüger greifen auf fremde Konten zu, indem sie eine Technik namens "Ghost Pairing" verwenden, die darin besteht, den Besitzer des Handys zu täuschen, damit er einen Bestätigungscode teilt, was es ermöglicht, das Konto mit einem anderen Gerät zu verknüpfen, ohne dass die Person es bemerkt.
Sobald sie drinnen sind, kontaktieren sie die Bekannten des betroffenen Opfers und verlangen dringende Überweisungen.
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