Es ist wieder passiert. Ein Bewohner des südlichen Florida mit kubanischen Wurzeln sucht nach Antworten, nachdem Wells Fargo sein Bankkonto ohne Vorankündigung gesperrt hat.
Der Betroffene, identifiziert als José Antonio Orta, berichtete in Aussagen gegenüber Telemundo 51, dass er am 29. Januar erfahren habe, dass seine Karte beim Versuch, eine Zahlung vorzunehmen, als blockiert und storniert angezeigt wurde.
Als er zur Bankfiliale ging, um Erklärungen zu erhalten, wurde ihm mitgeteilt, dass sie Dokumente benötigten.
"Ich habe sie mitgenommen und es ist absurd, denn sie haben diese Dokumentation seit sehr langer Zeit. Außerdem ist es eine Dokumentation, die nicht abläuft. Sobald man Bürger ist, hört man erst beim Tod auf, Bürger zu sein", äußerte Orta, der US-amerikanischer Bürger ist.
Die Entscheidung, das Konto zu sperren, ließ José Antonio Orta perplex, da er der Meinung ist, dass die Bank andere Möglichkeiten hatte, um seine Historie zu überprüfen.
„Wenn es darum ging, eine Transaktion zu überprüfen, hätte es genügt, mein Konto anzusehen. Sie mussten mich nicht sperren. Wer wüsste besser als sie, was ich kaufe, ausgebe oder mit meinem Konto mache?“, fragt sie.
Der Kubaner behauptet, dass er nie eine Mitteilung von der Bank erhalten hat und dass er derjenige war, der mehrfach anrufen musste, um über die Situation informiert zu werden.
Die Sperrung Ihres Kontos dauerte 17 Tage und beeinträchtigte Ihre geplanten Zahlungen.
"Ich muss sehen, was jetzt mit American Express, mit FPL, mit all den Konten passieren wird, die automatisch von meinem Bankkonto abgebucht werden sollten, denn sie konnten nichts tun, weil mein Konto gesperrt war", schloss er/sie.
Diese Episode ist Teil einer Reihe von Maßnahmen, die Wells Fargo in den letzten Monaten umgesetzt hat und die sich auf Kunden aus sanktionierten Ländern, wie Kuba, ausgewirkt haben.
Die Problematik geht auf Dezember 2023 zurück, als die ersten Fälle ans Tageslicht kamen.
Seitdem wurde darauf bestanden, Antworten von der Bankinstitution zu erhalten, doch bis heute hat das Unternehmen eine Stellungnahme zur Anzahl der betroffenen Kunden und zur Dauer dieses Prüfprozesses abgelehnt.
Das Unternehmen rechtfertigt die Überprüfung als eine notwendige Maßnahme, um die Vorschriften des Office of Foreign Assets Control (OFAC) einzuhalten, einer Behörde, die von Finanzinstituten verlangt, den Migrationsstatus von Kunden aus Ländern mit wirtschaftlichen Sanktionen zu überprüfen, wie es bei Kuba der Fall ist.
Die Antwort von Wells Fargo
Angesichts der wachsenden Besorgnis und des Unbehagens der betroffenen Kunden gab die Bank eine Mitteilung heraus.
"Obwohl wir keine Details zu spezifischen Bankbeziehungen bekannt geben, können wir teilen, dass unsere Banker alles tun, um den betroffenen Kunden zu helfen und ihre Unannehmlichkeiten zu minimieren. Wir sind verpflichtet, Transparenz in unserem Prozess zu gewährleisten und eine klare Kommunikation mit unseren Kunden zu pflegen. In diesem Fall haben wir, sobald wir alle erforderlichen Unterlagen erhalten hatten, das Anliegen unseres Kunden gelöst", bestätigten sie.
Die Finanzinstitute, einschließlich Wells Fargo, haben in der Regel festgelegte Protokolle, um ihre Kunden zu benachrichtigen, wenn es notwendig ist, Dokumente zu aktualisieren. Typischerweise werden diese Mitteilungen per Post oder E-Mail versendet, und es wird eine Frist von etwa 30 Tagen eingeräumt, um die Anforderungen zu erfüllen.
Dennoch haben diese jüngsten Fälle die Notwendigkeit aufgezeigt, dass die Kunden auf offizielle Mitteilungen der Bank achten sollten.
Als immer mehr Fälle auftauchen und die Unsicherheit wächst, fragen sich viele Kunden kubanischer Herkunft in den Vereinigten Staaten, ob ihre Konten gefährdet sein könnten, und fordern von Wells Fargo mehr Klarheit über diese Verfahren.
Anfang Dezember 2023 wurde berichtet, dass zwei kubanisch-amerikanische Besitzer der Bar Cubata in Little Havana ihre Mitarbeiter und Lieferanten nicht bezahlen konnten, da Wells Fargo ihre Bankkonten eingefroren hatte.
An den gleichen Tagen kam der Fall einer Wells Fargo-Filiale in Hialeah ans Licht, die unerwartet die Konten eines in den 90er Jahren in den USA ansässigen kubanischen Daueraufenthaltstitelinhabers sowie das seiner Frau, einer US-Bürgerin, einfrierte.
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